盐城警方紧急提醒：高额回报背后，“跑分”洗钱陷阱正在吞噬你的未来
近日，盐城警方侦破一起利用“异地提取黄金”为幌子的新型洗钱案件。犯罪团伙以“取100克黄金可赚1.8万元”为诱饵，招募不明真相的群众参与资金转移。看似轻松的“兼职”，实则是为诈骗、赌博等黑灰产业洗钱的违法犯罪行为。此类案件并非孤例，随着互联网金融的发展，“跑分”洗钱手段不断翻新，已从传统的银行卡转账演变为虚拟货币、黄金交易等隐蔽形式，严重危害社会金融秩序和个人财产安全。
一、什么是“跑分”?白话解读洗钱的黑话
“跑分”听起来像技术术语，实则是一种“代收代付”的洗钱行为。犯罪分子通过招募“卡农”(提供银行账户的人)或“跑分客”，利用他们的账户接收诈骗、赌博等非法所得，再通过多次转账、虚拟货币兑换等方式“洗白”资金，最终流向境外。参与者每笔交易可获佣金，但代价是成为犯罪帮凶。例如，前文提到的“黄金提现”案例中，受害者以为只是搬运货物，实则黄金是诈骗团伙用赃款购买，提取行为直接参与了洗钱链条。
二、为何“跑分”危害堪比毒品犯罪?法律红线不可触碰
根据我国《刑法》，洗钱罪涵盖毒品、贪污、金融诈骗等七类上游犯罪。即使未直接实施诈骗，仅为犯罪所得提供资金通道，也将面临五年以下有期徒刑，涉案账户冻结、征信受损等后果。盐城警方在办案中发现，部分参与者因法律意识淡薄，轻信“只是帮忙转个账”，最终背负刑事责任。例如，某大学生为赚零花钱参与“跑分”，结果名下账户流入毒资，不仅学业中断，更被列入金融黑名单。
三、新型洗钱手法：从USDT到黄金，犯罪分子的“隐身术”
公安部数据显示，2021年全球通过虚拟货币洗钱金额高达86亿美元，其中USDT(泰达币)因匿名性成为犯罪分子的首选工具。此外，黄金、NFT(数字藏品)等实物或虚拟资产因交易隐蔽、溯源难，也被广泛用于洗钱。犯罪团伙通过“贸易对冲”等复杂手法，将赃款转化为合法商品，再通过“跑分”平台分散转移，给警方追赃制造极大障碍。
四、如何识别陷阱?盐城警方支招“三不原则”
不贪小利：警惕“高佣金”“轻松赚”等话术，天上不会掉馅饼。
不借账户：银行卡、支付宝、微信账户均属个人金融身份证，出借即违法。
不抱侥幸：即使未直接接触赃款，参与资金转移即构成共同犯罪。
警方呼吁公众积极举报身边可疑行为。若发现“跑分”广告或亲友参与，请立即拨打110或通过“国家反诈中心”APP反馈。记住：你的每一次警惕，都可能切断一条犯罪链条。
结语
洗钱不是远在天边的“电影情节”，而是潜伏在日常生活中的现实风险。盐城警方通过真实案例揭露“跑分”的本质——它不仅是法律的高压线，更是摧毁个人前途的绞索。唯有筑牢法律意识，才能守护自身与社会的安全底线。